Вывод денег с QIWI заблокировал ЦБ в Волгограде

21 февраля Банк Россииотозвал лицензию наосуществление банковских операций уQIWIБанка.

По официальному сообщению ЦБ РФ, повеличине активов кредитная организация занимала 89-еместо вбанковской системе Российской Федерации. Банк России принял решение о ликвидации лицензии всоответствии спунктами 6и6.1 части первой статьи 20Федерального закона «Обанках ибанковской деятельности».

Уточняется, чтоQIWIБанк не раз нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, атакже нормативные акты Банка России, всвязи счемвтечение последних 12месяцев кнему пять разприменялись меры, втомчисле дважды вводились ограничения наосуществление отдельных операций.

Также банк систематически допускал нарушения требований законодательства вобласти противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма.

— Банк неявлялся значимым кредитором реального сектора экономики. Егодеятельность характеризовалась вовлеченностью впроведение высокорисковых операций, направленных наобеспечение расчетов между физическими лицами итеневым бизнесом, включая переводы денежных средств впользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, атакже поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений, — уточнили в Центробанке.

Также были установлены многочисленные случаи открытия банкомQIWI-кошельков сиспользованием персональных данных физических лицбезихведома ипроведения понимопераций, чтосоздавало значительные риски дляграждан. При этом проведение рискованных операций продолжалось, несмотря на предупреждения. Информацию о сомнительных операциях Банк России направил вправоохранительные органы.

Уточняется, что прекращение деятельностиQIWIБанка неокажет существенного влияния навозможности граждан, предпринимателей июридических лицосуществлять расчёты ипереводы, втомчисле безоткрытия счета, через другие кредитные организации иплатежные системы.

Приказом Банка России от21.02.2024 № ОД-267вкредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены нагосударственную корпорацию «Агентство пострахованию вкладов». Временная администрация будет действовать домомента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации всоответствии сфедеральными законами приостановлены.

Так какQIWIБанк является участником системы страхования вкладов, суммы будут 100%-но возвращены вкладчикам вразмере остатка средств, нонеболее 1,4млнрублей всовокупности наодного человека (включая начисленные проценты повкладам).

Отметим, что QIWI Банк один из немногих в стране мог в последнее время осуществлять международные финансовые переводы.

Михаил Антонов

4244

Источник

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...